Les actions de fonctionnement ne décrivent pas tout le portefeuille
Fortuneo publie une présentation de sa responsabilité sociétale et des réponses sur ses engagements concrets de développement durable. Ces informations permettent de comprendre les actions annoncées, mais leur portée doit être précisée. Une mesure concernant les locaux, le numérique ou les fournisseurs ne décrit pas nécessairement les actifs proposés dans une offre d’investissement. Commencez par classer les engagements selon leur objet. Vous pourrez ensuite repérer les questions qui restent ouvertes sur la gestion des produits, les exclusions appliquées et l’information donnée au client.
Choisir un support d’épargne selon ses caractéristiques
Au sein d’une même banque, un dépôt disponible et un support exposé aux marchés répondent à des besoins différents. Si une sélection responsable vous intéresse, lisez les documents du support concerné, sa méthode de sélection, ses frais et ses risques. Ne déduisez pas ses caractéristiques de la seule présentation RSE de l’établissement. Comparez également la simplicité du suivi et les conditions de sortie. Une alternative solidaire peut orienter une partie des revenus vers une association, tandis qu’un fonds cherche à sélectionner des entreprises : ces mécanismes doivent être distingués.
