Plusieurs méthodes sous une même expression
L’investissement socialement responsable peut combiner des exclusions, une sélection selon des critères environnementaux et sociaux, ainsi que le dialogue avec les entreprises. Ces méthodes ne produisent pas automatiquement les mêmes portefeuilles. Pour un placement suisse, demandez les actifs autorisés, la façon dont les controverses sont traitées et les informations publiées sur les sociétés détenues. Une bonne note relative dans un secteur ne signifie pas l’absence de ce secteur. Votre préférence doit donc être formulée précisément, surtout si elle porte sur une activité que vous souhaitez totalement éviter.
Lire la gouvernance du placement avec son risque financier
Ethos présente des fonds et des démarches d’actionnariat actif ; la BCV publie des politiques de sélection, de dialogue et de vote ; la BAS fournit des informations sur ses activités de placement. Comparez ces documents avec les frais, la durée recommandée et les conditions de retrait du produit retenu. Le caractère responsable ne protège pas contre les fluctuations de marché. Vérifiez également si le service s’adresse aux particuliers ou aux institutions, et qui assure la gestion. Cette lecture permet de distinguer une méthode d’investissement d’une simple préférence exprimée au conseiller.
